Como Fazer Fluxo de Caixa: Guia Prático para Varejo

O que é fluxo de caixa e por que ele importa?

Fluxo de caixa é o registro cronológico de todas as entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) de dinheiro do negócio. Diferente do lucro, que é um conceito contábil, o fluxo de caixa mostra a realidade financeira do dia a dia.

Muitas lojas fecham não porque não têm lucro, mas porque não têm caixa. Isso acontece quando a loja vende a prazo, mas paga fornecedores à vista. O fluxo de caixa previne essa situação.

Tipos de fluxo de caixa

• Fluxo de caixa realizado — Registro do que já aconteceu (passado)
• Fluxo de caixa projetado — Estimativa do que vai acontecer (futuro)
• Fluxo de caixa livre — Quanto sobra após todas as despesas operacionais

Como montar seu fluxo de caixa passo a passo

Vendas à vista, vendas no cartão (crédito e débito), vendas no Pix, recebimentos de parcelas, etc.

Fornecedores, aluguel, salários, energia, internet, impostos, taxas de cartão, etc.

Cada entrada e saída deve ter uma data. Lembre-se: vendas no cartão de crédito podem demorar 30 dias para cair na conta.

• Liste todas as fontes de receita Vendas à vista, vendas no cartão (crédito e débito), vendas no Pix, recebimentos de parcelas, etc.
• Liste todas as despesas Fornecedores, aluguel, salários, energia, internet, impostos, taxas de cartão, etc.
• Organize por data Cada entrada e saída deve ter uma data. Lembre-se: vendas no cartão de crédito podem demorar 30 dias para cair na conta.
• Calcule o saldo diário Saldo anterior + entradas do dia - saídas do dia = saldo final do dia.
• Analise e projete Use os dados históricos para projetar os próximos 30, 60 e 90 dias.

Exemplo prático de fluxo de caixa

Imagine uma loja que faturou R$15.000 em uma semana: R$5.000 em dinheiro/Pix (entrada imediata), R$4.000 no débito (entrada em 1 dia) e R$6.000 no crédito (entrada em 30 dias). As despesas da semana somam R$8.000. O fluxo de caixa da semana é: R$9.000 (entradas disponíveis) - R$8.000 (saídas) = R$1.000 positivo. Mas os R$6.000 do crédito só chegarão no mês seguinte.

Uma planilha de fluxo de caixa pode ajudar nesse controle inicial, mas um sistema integrado como o FogSale faz isso automaticamente.

Dicas para manter o fluxo de caixa saudável

• Negocie prazos com fornecedores — Tente pagar depois de receber do cliente
• Incentive pagamentos à vista — Ofereça descontos para Pix e dinheiro
• Controle o caixa diariamente — Não deixe acumular
• Mantenha uma reserva — Guarde pelo menos 3 meses de despesas fixas
• Evite misturar contas pessoais e da loja — Use contas separadas
• Acompanhe a margem de lucro — Faturamento alto com margem baixa pode gerar problema de caixa

Fluxo de caixa automatizado com FogSale

Com o módulo de gestão financeira do FogSale, o fluxo de caixa é atualizado automaticamente a cada venda e a cada pagamento registrado. Você tem visão em tempo real do saldo, projeções futuras e alertas de contas a vencer.

Isso se integra com o PDV , o estoque e as compras , oferecendo uma visão completa da saúde financeira do negócio. Ideal para qualquer segmento, de lojas de roupas a mercearias .

Perguntas frequentes

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